Holistic Erfahrungen

Holistic ist ein bekannter Portfolio-Tracker aus Deutschland, der komplett kostenlos ist.

Aber ist Holistic seriös oder Betrug?

Nach der von mir gemachten Erfahrung ist Holistic ein seriöser und sicherer Anbieter.

Wenn du schon selbst Erfahrungen mit Holistic gesammelt hast, dann teile diese in den Kommentaren.

Auf einen Blick

• Holistic ist nach meinen Erfahrungen ein seriöser und empfehlenswerter Portfolio Tracker. Alle Angebote sind kostenfrei und du kannst alle Funktionen frei ohne Gebühren nutzen
• Ein wesentlicher Pluspunkt von Holistic ist, dass sich grundsätzlich alle Arten von Vermögenswerten tracken lassen, angefangen von Aktien und ETFs über Immobilien und Edelmetalle bis hin zu deiner Oldtimer- und Uhrensammlung
• In meinem Erfahrungsbericht werde ich ausführlich auf das Handling des Portfolio Trackers, die Funktionen und die weiteren Angebote eingehen. Zudem erfährst du alles Wissenswerte zu den Machern hinter der Holistic Plattform

Über Holistic

Das Gründerteam von Holistic besteht aus fünf Personen, die aus den Bereichen Start-Ups, Entwicklung, Markenberatung und Investment Banking kommen. Ideengeber ist Nicolaj Armbrust, der als Gründer und Geschäftsführer über 20 Jahre für das Portal traum-ferienwohnungen.de verantwortlich war. Nach seinem Exit ist Armbrust immer mehr zum Investor geworden. Dabei hat er gemerkt, dass kein Portfolio Tracker am Markt war, der den eigenen Ansprüchen genügt. Die Idee für Holistic wurde geboren. Zum Gründerteam gehört mit Tarik El Bouazzaoui zudem einer der bekanntesten deutschen Finanz-Influencer.

Sollte eine Information in der Tabelle sich mittlerweile geändert haben, dann schreibe mir bitte über das Kontaktformular.

Rechtlich ist für das Online-Portal die Holistic Capital GmbH aus Bremen verantwortlich. Die Firma ist im Handelsregister beim Amtsgericht Bremen registriert. Vertretungsberechtigt sind Nicolaj Armbrust, Uğur Erdem und Tarik El Bouazzaoui.

In der Betaphase hat sich Holistic vornehmlich auf vermögende Kunden fokussiert, beispielsweise Gründer nach dem Exit (wie Nicolaj Armbrust), Unternehmer oder Erben, die einen Komplettüberblick des Vermögens, klassifiziert nach Assets, gesucht haben. Genau dieser Punkt ist der Grund für die überzeugenden Zahlen. Stand August 2024 wurden über 2,8 Milliarden Euro, 21.500 Aktien und ETFs, 1.372 Immobilieninvestitionen und 4.300 Kryptowährungen getrackt.

Sicherheit

Größter Wert wird nach meinen Erfahrungen bei Holistic auf die Sicherheit gelegt. Es gibt mehrere Punkte, die für die Nutzung vom neuen Portfolio Tracker sprechen.

1. Anonymität: Holistic kann von den Kunden anonym genutzt werden. Du musst keine persönlichen Daten angeben und wirst vom Unternehmen auch nie nach deinen Informationen gefragt.
2. IONOS-Server: Die getrackten Vermögensanlagen werden auf einem deutschen Server von IONOS gespeichert. IONOS ist ISO 27001-zertifiziert, verbunden mit der höchsten Datensicherheit im Einklang mit der DSGVO.
3. Schnittstellenlizenzierung: Für die Schnittstellen zu Banken und Broker wird mit BaFin lizenzierten Kooperationspartnern zusammengearbeitet.
4. Auth0: Auth0 ist eine der sichersten Authentifizierungsplattformen weltweit. Sie besitzt eine Vielzahl der neuesten Sicherheitsfunktionen:
5. Datentrennung: Die Vermögens- und die Login-Daten werden getrennt gespeichert. Ein Zuordnung beider Dateien ist nicht möglich.
6. Zugriffskontrollsystem: Nur zwei Personen aus dem Holistic Team haben Zugriff auf die Daten.
7. Vermögensinformationen: Du überträgst in den Holistic Portfolio Tracker nur die Informationen zu deinem Vermögen, nie dein Vermögen selbst. Niemand hat Zugriff auf deine Geldanlagen.

Aus meiner Sicht ist Holistic im Sicherheitsbereich einer der besten Portfolio Tracker am Markt.

Angebot von Holistic

In den weiteren Abschnitten vom Holistic Erfahrungsbericht gehe ich konkret auf die Offerte des Bremer Unternehmens ein.

• Portfolio Tracker & Assets
• Features
• Blog und Vergleiche
• Live-Demo

Portfolio Tracker & Assets

Das Hauptangebot von Holistic ist der Portfolio Tracker. Du kannst deine gesamten Anlagen in wenigen Schritten einfach zu Holistic übertragen. Die Datenübertragung ist per PDF-Import oder über API-Schnittstellen zu 3.600 Banken und Brokern möglich. Hast du die richtige Vorbereitung deiner Dokumente getroffen, wirst du nur wenige Minuten benötigen, um die sichere Übertragung in den Portfolio Tracker vorzunehmen. Holistic Verknüpfungen sind unter anderem mit folgenden Online Brokern und Banken möglich:

• Trade Republic
• Scalable Capital
• Comdirect
• Ing
• Sparkasse
• Volksbank
• N26
• DKB
• Binance
• Coinbase

Der Pluspunkt ist nach meinen Holistic Erfahrungen, dass dir ein 360 Grad-Überblick all deiner Anlagen geboten wird. Du kannst unbegrenzt viele Assetklassen eröffnen. Konkret sind folgende Asset-Eröffnungen der übliche Standard:

• Aktien und ETFs: Die Aktien und ETFs stehen natürlich an der Spitze des Portfolio Trackers. Sind deine Datenübertragungen abgeschlossen, so werden diese von Holistic mit Live-Daten zu den Wertpapieren unterlegt. Du siehst immer, wie sich die Kurse deiner Dividendenaktien entwickeln. Du hast einen taggenauen Wert deines Vermögens auf deinem Bildschirm. Der Portfolio Tracker hat Schnittstellen zu allen relevanten Anbieter für die Live-Kurs-Lieferung.
• Kryptos: Im Portfolio von Holistic sind tausende Krypto-Kurse in Echtzeit zu sehen. Du hast den Kaufpreis deiner Kryptos mit dem aktuellen Marktpreis im Blick. Du kannst deine Performance beim Handel anpassen.
• Immobilien: Wer Immobilien bei Holistic trackt, kann nicht nur den Wert der Häuser oder Grundstücke eingegeben, die Wertentwicklung sehen, sondern gleichzeitig seinen Kredittilgungsplan hinterlegen. Du siehst, wie aus der Belastung dein Vermögen wird. Nach meiner Erfahrung bei Holistic handelt es sich an dieser Stelle im Portfolio Tracker Vergleich sogar um ein Alleinstellungsmerkmal.
• Cash: Du kannst alle deine Konten mit Holistic verbinden, egal ob es sich um Girokonten oder Festgeldkonten handelt. Es werden Transaktionen und Kontostände verwaltet, inklusive der Zinserträge bei Fest- und Tagesgeldern.
• Edelmetalle: Wer Gold, Silber, Palladium oder andere Edelmetalle besitzt, kann den Umfang seines Investments in den Holistic Tracker einfügen. Die Wertentwicklung deiner Anlagen ist jederzeit nachvollziehbar. Die aktuellen Handelskurse passen den Wert deiner Edelmetalle stetig an.
• Uhren: Holistic macht deine Uhrensammlung digital. Du kannst alle Uhrentypen im Portfolio tracken, egal ob eine Rolex oder Breitling am Handgelenk oder eine alte Vitrinen-Uhr. Die Preisentwicklung passt sich automatisch an den Markt an.
• Oldtimer: Oldtimer werden mit Marke, Autotyp und Baujahr in den Portfolio Tracker eingepflegt. Auch hier wird der Marktpreis von Holistic regelmäßig angepasst.
• Lego: Lego Star Wars, Todesstern II oder Taj Mahal – alte Lego-Serien werden immer wertvoller. Auch dieses außergewöhnliche Asset kann bei Holistic getrackt werden. Des Weiteren können Dinge wie Sneaker, Designertaschen, Bilder oder andere Kunstgegenstände als beständige Wertanlage getrackt werden.
• Humankapital: Das Humankapital ist nach meinen Erfahrungen im Holistic Test ein weiteres Tracking-Element, welches du in dieser Form bei keinem anderen Anbieter findest. Holistic ermittelt den Wert deiner Arbeit bis zum Renteneintritt.

Features

Holistic versucht die Datenvisualisierung stetig zu verbessern. Die angebotenen Features und Einstellungen können sich aber bereits heute sehen lassen. Du hast unzählige Charts zur Verfügung. Im Hauptmenü vom Dashboard siehst du die Entwicklung deines Vermögens, deiner verschiedenen Portfolios und aller Einzelwerte übersichtlich geordnet. Im Wertverlauf ist immer dein Verhältnis zwischen deiner Investition und dem aktuellen Kurswert deiner Investition zu sehen.

Über die Benchmark-Funktion kannst du herausfinden, wie dein Vermögen im Vergleich zum Gesamtmarkt performt. Im Insights-Bereich findest du Allokationen, um dir immer eine vollständige Vermögensübersicht zu liefern. In den Donut-Charts ist eine Vermögensverteilung auf die verschiedenen Assets abrufbar.

Die Veränderungen deines Vermögens, beispielsweise durch Dividendenzahlungen, Mieterträgen oder durch Verkauf und Kauf ist nach Daten geordnet verfügbar. Die Dividendenerträge werden aus angeschlossen Dividendentracker automatisch übernommen. Ein großes Dividenden-Feature Upgrade ist noch in diesem Jahr vorgesehen.

Wer das Gewinner/Verlierer Feature von Holistic nutzt, sieht die stärksten Veränderungen – positiv und negativ – in seinem Portfolio. Du kannst schnell reagieren und entsprechende Anpassungen vornehmen, respektive deine Strategie (zum Beispiel die Dividendenstrategie) ändern. Im Finanzierungs-Tracking siehst du alle deinen Kredite. Dir wird angezeigt, wie sich das Verhältnis zwischen Eigen- und Fremdkapital entwickelt. Du kannst die Tilgungspläne deiner Kredite tracken, inklusive Zins, Tilgung, Restschuld und einem Forecast zum Abbezahlen der Restschuld.

Eine besondere Einstellung ist die CEO-Funktion. Starinvestoren wie Warren Buffett und Peter Thiel haben immer betont, dass man die CEOs der Unternehmen kennen sollte, in die man investiert hat. Bei Holistic kannst du die relevantesten Informationen zu den Firmenchefs mit wenigen Klicks abrufen.

Blog und Vergleiche

Als kleines Zusatzangebot findest du auf der Webseite von Holistic noch den einen oder anderen lesenswerten Blog. Zu den Themen gehören zum Beispiel neueste Trends am Aktienmarkt. Des Weiteren findest du einige Vergleiche zwischen Holistic und anderen Portfolio Trackern. Wer die Magazin-Seite aufruft, kann zwischen diesen Beitragskategorien wählen:

• Allgemein
• Kryptowährungen
• Dividenden
• Holistic App
• Aktien-Kennzahlen
• Uhren
• Immobilien
• Portfolio Tracker
• Sonstige Assets
• CEOs
• Englisch
• ETFs
• Depots verknüpfen
• Investment Stories
• Aktien
• Banken und Broker
• Humankapital
• Rente
• Edelmetalle
• Die besten Investoren
• Wirtschaft im Kriegsfall
• Anlagestrategien Aktien

Im Head-Menü der Webseite laufen rund um die Uhr die wichtigsten Kurse, beispielsweise vom DAX, NASDAQ, Nikkei, von Bitcoin oder dem Goldpreis durch.

Live-Demo

Wer als Anleger den passenden Portfolio Tracker sucht, kann Holistic einfach vorab ausprobieren, ohne hierzu Vermögensdaten übertragen zu müssen. Nach meinen Holistic Erfahrungen gibt es eine sehr, sehr gute Live-Demo-Version. Du kannst alle Features ausprobieren und dich durch die verschiedenen Bereiche im Dashboard klicken. Du kannst alle Funktionen kennenlernen. Lediglich die Menüs „Transaktionen und Portfolios anlegen/löschen“ sind deaktiviert.

Kosten und Zahlungsmöglichkeiten

Was kostet dich Holistic? Die Frage können wir im Holistic Test einfach und schnell beantworten – nichts. Alle Leistungen werden gebührenfrei angeboten. Es gibt keine Abo-Modelle oder sonstiges. Es gibt auch keine Eingrenzungen, beispielsweise bei der Zahl der Assetklassen. Kostenfrei ist kostenfrei. Aus meiner Sicht sind die Finanzen im Holistic Erfahrungsbericht ein wesentlicher Punkt, der für den Online Anbieter spricht. Nach unserem Wissenstands will Holistic auch in Zukunft kostenfrei bleiben. Es ist das Anliegen, jedem Menschen den Zugang zu hochwertigen Tools zu verschaffen, um beim Vermögensaufbau zu helfen.

Da nichts bezahlt werden muss, müssen wir an dieser Stelle im Holistic Test nicht auf die Zahlungsmethoden eingehen.

Sicherlich werden sich nun einige Nutzer fragen: Wie finanziert sich die Holistic Capital GmbH aus Bremen? Handelt es sich um ein gemeinnütziges Unternehmen? Nein – dies ist nicht der Fall. Die Kostenfreiheit von Holistic basiert auf folgenden Fakten.

• Das Team: Das Team besteht aus erfolgreichen Unternehmern und jungen Talenten. Der Großteil der Holistic-Macher arbeitet ehrenamtlich ohne Entlohnung.
• Förderung: Holistic erhält Geld aus dem Start-Up Förderprogramm vom Bundesland Bremen. Das Geld wird vornehmlich dazu genutzt, um die Live-Kurse und andere Wertpapier-Kennzahlen einzukaufen.
• Einnahmen: Langfristig will Holistic Einnahmen durch die Integration von Trading-Optionen erzielen.

Anmeldung und Verifizierung

Wer bei Holistic loslegen will, ist in wenigen einfachen Schritten dabei. Ich habe dir eine kleine Step-by-Step Anleitung zusammengestellt.

1. Öffne die Webseite von Holistic. Klicke oben rechts auf den Button „Kostenlos starten“, um zur Registrierung zu gelangen.
2. Gib deine E-Mail-Adresse ein und lege ein Passwort fest. Klicke auf „Fortfahren“.
3. Du wirst direkt in den eingeloggten Zustand weitergeleitet. Du siehst das Holistic Dashboard vor dir. Gehe auf „Jetzt starten“, um dein Anlageportfolio zu übertragen.

Eine Verifizierung deiner Person ist nicht vorgesehen. Wie bereits beschrieben, kannst du den Holistic Portfolio Tracker anonym nutzen.

Neukundenbonus und Gutschein

Ein Neukundenbonus oder ein Gutschein ist nach meinen Holistic Erfahrungen nicht vorhanden. Der Grund liegt auf der Hand. Da der Portfolio Tracker kostenlos ist, gibt es keine Möglichkeit für Rabatte oder Boni.

Mobile App

Wer seine Geldanlagen mobil verwalten und die wichtigsten Daten abrufen will, kann dies natürlich tun. Den Download der Holistic App kann ich in jedem Fall empfehlen. Das Bremer Start-Up Unternehmen bietet dir Download Apps für iOS und Android. Die Gestaltung könnte besser nicht sein. Die Darstellung der Grafiken ist selbst auf einem kleinen Smartphone-Bildschirm bestens gelöst.

Kundenservice

Der Kundenservice beginnt auf der Webseite mit einem Hilfecenter, in dem dir die ersten Schritte bei Holistic und die Funktionen beschrieben werden. Integriert ist darüber hinaus ein kleiner Frage- und Antwortbereich.

Wer sich direkt mit Holistic in Verbindung setzen will, kann dies telefonisch (deutsche Handynummer) oder per E-Mail tun.

Kündigung und Konto löschen

Du kannst deine getrackten Assets in der Lobby mit drei, vier Klicks löschen. Wissen solltest du, dass sich Daten im Anschluss nicht wiederherstellen lassen. Gelöscht ist gelöscht. Von einer Kontokündigung im eigentlichen Sinne kann an dieser Stelle im Holistic Test aber nicht gesprochen werden. Da du keine Verpflichtungen eingegangen bist und keine Daten übermittelt hast, besteht kein Grund zur Kündigung bzw. Kontolöschung.

Alternativen zu Holistic

Holistic entspricht mit dem vorhandenen Angebot nicht deinen Vorstellungen? Kein Problem. Ich habe dir drei sehr gute Holistic Alternativen zusammengestellt.

Parqet

Parqet ist als Start-Up Unternehmen 2020 durchgestartet. Das Hamburger Unternehmen hat bereits über 100.000 Kunden. Parqet kann mit einer Premium-Version seines Portfolio Trackers aufwarten, mit dem insbesondere Vermögens- und Anlageverwalter angesprochen werden.

Finanzfluss Copilot

Hinter Finanzfluss Copilot stehen die beiden Gründer Arno Krieger und Thomas Kehl, die seit 2015 erfolgreich einen YouTube-Finanz-Kanal betreiben. Die Webseite Finanzfluss ist als wichtiges Branchenportal bekannt geworden. Mit der Co-Pilot Funktion (Portfolio- und Dividenden Tracker) wurde ein Zusatzangebot eingeführt.

DivvyDiary

DivvyDiary ist ebenfalls ein Portfolio Tracker aus Deutschland, der vornehmlich die Investoren in Dividendenaktien anspricht. Die Entwicklung des Vermögens kann bei DivvyDiary sogar unter Einrechnung der persönlichen Steuersätze ermittelt werden. Fast 6.000 Dividendenjäger nutzen aktuell die kostenpflichtige Premium-Version von DivvyDiary.

Fazit

Im Fazit vom Testbericht kann ich beste Holistic Erfahrungen zusammenfassen. Der Portfolio Tracker ist neu, aber absolut empfehlenswert. Die Portfolio Übertragung verläuft dank der über 3600 Schnittstellen zu Banken und Brokern reibungslos. Du kannst mehrere Assetklassen anlegen. Alle Funktionen und Statistiken werden dir kostenlos bereitgestellt. Sehr positiv wird von mir der Immobilien-Bereich bewertet, in dem du deinen Tilgungsplan einfügen kannst. Mit der Assetklassen vom Humankapital verschafft sich Holistic ein weiteres Alleinstellungsmerkmal

Das Dashboard und die Holistic App sind übersichtlich gestaltet. Du hast dein gesamtes Vermögen und die Entwicklung deiner Anlagen „All in One“ im Blick.

Fragen und Antworten

Im FAQ-Bereich habe ich dir zum Abschluss nochmals die wichtigsten Erkenntnisse meines Holistic Tests zusammengefasst.

Ist Holistic sicher und seriös?

Ja, Holistic ist seriös. Der Portfolio Tracker legt sehr großen Wert auf die Datensicherheit, vor allem dank der Anonymität. Weitere Informationen findest du unter „Sicherheit“.

Was ist Holistic?

Holistic ist ein kostenloser Portfolio Tracker. Du kannst deine gesamten Vermögenswerte wie Aktien, ETFs, Krypto und Immobilien verfolgen und an einem Ort zusammenfassen. Ausführliche Details liest du unter „Angebot von Holistic“.

Wie funktioniert Holistic?

Die Datenübertragung zu Holistic ist dank vom Null-Klick-Import einfach gelöst. Deine ersten Schritte beim Portfolio-Tracker Anbieter findest unter „Anmeldung und Verifizierung“.

Was kostet Holistic?

Holistic ist ein komplett kostenloser Portfolio Tracker. Warum das Bremer Unternehmen komplett kostenfrei arbeiten kann, liest du im Abschnitt „Kosten und Zahlungsmöglichkeiten“.